Практикум: Как купить акции Tesla/Nvidia на блокчейне и заработать на ликвидности

Шаг 0: Подготовка (Инструменты)

Вам понадобится тот же набор, что и для работы с токенами на Solana.

1. Кошелек: Phantom Wallet.
2. Сеть: Solana.
3. Активы:
   • SOL (для оплаты газа, ~0.1 SOL хватит на сотни транзакций).
   • USDC (стейблкоин в сети Solana) — это ваша "валюта" для покупки акций.
4. Пополнение: Купите SOL и USDC на любой бирже (Bybit, OKX, Binance) и выведите в сеть Solana на свой кошелек Phantom.

Шаг 1: Разбираемся с активами (xStocks)

Сайт xstocks.fi.

Это не биржа, а эмитент (или агрегатор эмитентов).

• Что такое TSLAx, NVDAx?
  Это токены, выпущенные компанией Backed Finance (или партнерами), которые обеспечены реальными акциями 1:1. Они хранятся у кастодиана (в Швейцарии или другой юрисдикции).
• Где их взять?
  Вам не обязательно идти на сайт xStocks. Эти токены уже торгуются на децентрализованных биржах (DEX) внутри Solana.

Шаг 2: Платформа ByReal (Где торгуем)

ByReal byreal.io.

Это специализированный DEX (биржа) для RWA активов, который, по слухам, связан с командой биржи Bybit (что добавляет очков надежности, но не гарантирует безопасность на 100%).

Инструкция по покупке:

1. Перейдите на byreal.io.
2. Нажмите Connect Wallet -> Выберите Phantom.
3. Перейдите в раздел Trade (Swap).
4. Обмен:
   • Верхнее поле: USDC.
   • Нижнее поле: TSLAx (Tesla) или NVDAx (Nvidia).
   • Введите сумму (например, 100 USDC).
5. Нажмите Swap. Подтвердите в кошельке.

Шаг 3: Стратегия "Liquidity Providing" (Как получить 70%?)

Просто держать (Hold) — это скучно. Запустите их в пулы ликвидности. Вы предоставляете свои акции и доллары в "общий котел" (Пул), чтобы другие люди могли торговать. За это вы получаете комиссии.

Риск: Непостоянные потери (Impermanent Loss). Всё то же самое как и с классическими пулами ликвидности. Если Тесла резко улетит вверх, вы заработаете меньше, чем если бы просто держали её. Если упадет — потеряете больше. Эта стратегия идеальна для бокового рынка (флэт).

Инструкция по созданию Пула:

1. На ByReal перейдите в раздел Pools (Ликвидность).
2. Найдите пару: TSLAx / USDC.
3. Нажмите Add Liquidity.
4. Вам нужно иметь в пропорции в долларах (USDC) и в акциях (TSLAx).
   • Пример: $500 деньгами и на $500 акций Теслы.
5. Range (Диапазон): Это самое сложное (Concentrated Liquidity).
   • Вам нужно определить, в каком коридоре будет цена Теслы.
   • Пример: Ставим диапазон -10% и +10% от текущей цены.
   • Пока цена внутри — вы получаете проценты. Вышла — перестали получать.
6. Нажмите Create Pool / Supply.

Теперь вы видите в личном кабинете, как капают центы или доллары комиссионных.

Шаг 4: Риск-менеджмент

Вот "подводные камни", о которых нужно помнить:

1. Ликвидность (Slippage): Посмотрите на TVL пула. Если там всего $500,000, то при попытке продать свои акции на $10,000 вы можете обрушить цену на 5%. Входите и выходите малыми суммами.
2. Время работы рынка:
   Акции Tesla торгуются на Nasdaq с 16:30 до 23:00 (МСК).
   • В это время: Активность бешеная, комиссии капают рекой.
   • В выходные: Рынок спит. RWA токены могут либо замереть, либо (что хуже) оторваться от реальной цены, а потом резко "гэпнуть" в понедельник. Будьте осторожны, оставляя позиции на выходные.
3. Регуляторный риск:
   Если SEC завтра придет к эмитенту (Backed Finance) или к ByReal, интерфейс могут заблокировать. Всегда умейте взаимодействовать со смарт-контрактом напрямую (через Solscan), хотя для новичка это сложно.

Углубленный анализ надежности (Due Diligence)

Насколько всё это "по-настоящему"?

1. Насколько настоящий TSLAx?

• Эмитент: Токен выпускает не Tesla Inc., а швейцарская компания Backed Finance (Backed Assets GmbH).
• Обеспечение: По их проспекту (Prospectus), каждый токен обеспечен 1 акцией, которая хранится у лицензированного кастодиана (обычно это банк Maerki Baumann & Co. AG в Швейцарии).
• Можно ли обменивать на реальную акцию? Только если вы пройдете полный KYC и являетесь квалифицированным инвестором. В розницу (через DeFi) вы можете только продать токен обратно за USDC.
• Вывод: TSLAx — это дериватив (производный инструмент). Он надежен ровно настолько, насколько надежно швейцарское законодательство и компания Backed Finance. Это НЕ прямая покупка акций у брокера.

2. Можно ли доверять ByReal.io?

• Связь с Bybit: Проект позиционируется как часть экосистемы, поддерживаемой биржей Bybit (через инвестиции или партнерство), но это не сама биржа Bybit.
• Безопасность: Это DEX (децентрализованная биржа). Ваши средства не хранятся "на сайте ByReal".
  • Когда вы просто меняете (Swap) — риск минимален (только в момент обмена).
  • Когда вы кладете в Пул (Farming) — риск выше. Вы отдаете токены смарт-контракту пула. Если в коде ByReal есть дыра, хакер может вывести деньги из пула.
• Рекомендация: Не храните там "все деньги мира". Используйте ByReal как инструмент для спекуляций на части портфеля.

Резюме Практикума

1. Купить и держать: Это безопасно. Используйте ByReal или Jupiter (агрегатор) на Solana. Купили TSLAx — сидите, ждете роста.
2. Пул ликвидности: Это работа. Нужно следить за диапазоном цен, ребалансировать позицию. Это дает высокий доход (APY, но требует внимания.