Навигация в шторме: Рыночные циклы и психология толпы

О чем этот урок: Мы определили «Что покупать» (выбрали стратегию в предыдущем уроке), теперь нужно понять «Когда действовать». Новички часто думают, что DeFi всегда приносит 50–100% годовых. Они приходят на хайпе, видят огромные проценты, заходят «на всю котлету» и попадают в крипто-зиму, где доходность падает, а тело депозита тает.
Цель урока: Научить Вас определять текущую фазу рынка, чтобы не сажать «семена» зимой (не покупать на хаях) и не прятаться в подвал летом (не сидеть в стейблах, когда все растет).
Ключевой инсайт: Ваша стратегия из предыдущего урока должна адаптироваться. То, что работает на растущем рынке, убьет ваш депозит на падающем.

Часть 1. Аналогия: 4 времени года в Крипте

Используйте простую метафору. DeFi-инвестор — это фермер. Он зависит от погоды (рынка).

1. Крипто-Весна (Накопление/Accumulation)

Что происходит: Цены низкие и скучные. Рынок движется в боковике (флэт). О крипте никто не говорит в новостях.

Действия умных денег: Тихо покупают активы.

Действия толпы: Считают, что крипта умерла, ушли с рынка.

2. Крипто-Лето (Бычий рынок/Bull Run)

Что происходит: Стремительный рост. Каждый день новые рекорды. Проекты обещают 1000% APY.

Действия умных денег: Начинают постепенно продавать свои активы толпе.

Действия толпы: Залетают с кредитами, испытывают эйфорию.

3. Крипто-Осень (Распределение/Distribution)

Что происходит: Цены скачут (высокая волатильность), но больше не растут глобально. Появляются плохие новости.

Действия умных денег: Полностью выходят в кэш (стейблкоины).

Действия толпы: «Это просто коррекция, сейчас отрастем». Докупают «на дне», но получают второе дно в подарок.

4. Крипто-Зима (Медвежий рынок/Bear Market)

Что происходит: Крах цен (-80% от пика). Проекты скамятся. Банкротства бирж.

Действия умных денег: Сидят в стейблкоинах, ждут паники, чтобы начать покупать за копейки.

Действия толпы: Продают в минус, проклиная крипту.

Часть 2. Как меняется ваша стратегия в зависимости от сезона

Здесь мы связываем Урок «Копилка/Множитель» с фазами рынка:

Фаза рынка Приоритет стратегии Задача DeFi-портфеля
Медвежий рынок (Зима) Агрессивный Множитель Время формировать портфель. Мы меняем стейблы на BTC/ETH. Доходность в фарминге низкая, но мы фармим количество токенов.
Бычий рынок (Лето) Переход в Копилку Время фиксировать прибыль. Мы постепенно меняем выросшие BTC/ETH на стейблкоины (USDT/USDC).
Золотое правило: «Покупай, когда страшно (Зима). Продавай, когда хочешь похвастаться прибылью (Лето)».

Часть 3. Индикаторы: Как понять, где мы сейчас?

Новичок спросит: «Окей, а сейчас весна или осень?». Дайте им 2-3 простых инструмента, чтобы они не гадали на кофейной гуще.

1. Индекс Страха и Жадности (Fear & Greed Index)

Индекс страха и жадности

Скриншот сайта cryptorank.io

  • Значение < 20 (Чрезвычайный страх): Обычно это зона покупки (Зима/Весна).
  • Значение > 75 (Чрезвычайная жадность): Обычно это зона продажи (Лето/Осень).

2. Индикатор «Таксист» (Социальный сантимент)

  • Если о крипте говорят по телевизору, а ваша бабушка спрашивает, как купить Биткоин — это пик рынка (Лето/Осень). Пора уходить в стейблы.
  • Если все блогеры кричат, что «Биткоин идет на ноль», а друзья смеются над вами — это дно (Зима). Пора покупать.

3. Rainbow Chart (Радужный график Биткоина)

Визуально самый простой инструмент для понимания, перегрет актив или недооценен.

Часть 4. Психологическая ловушка DeFi-доходности (Yield Trap)

Это критически важный блок!

Объясните парадокс:

В Бычьем рынке

Вам предлагают 100% годовых на токен SUPERCOIN. Вы покупаете его, кладете в стейкинг.

Итог: Токен падает на 90% в цене. Ваши 100% годовых не покрывают падение тела депозита.

В Медвежьем рынке

Доходности падают до 2-5%. Скучно.

Итог: Новички уходят, потому что «мало платят». А профи фармят эти 5-10% на фундаментальные активы (SOL/BNB/ETH/BTC), которые потом вырастут в цене.
Вывод: В DeFi высокий процент (APY) — это часто плата за высокий риск падения цены токена. Не гонитесь за APY, смотрите на качество актива.

Часть 5. Практическое задание: «Где я на карте?»

Откройте сайт cryptorank.io или coinmarketcap.com посмотрите графики Bitcoin и Индекс страха и жадности.

Задание:

  1. Определите текущую фазу рынка по вашему мнению (Весна, Лето, Осень, Зима).
  2. Исходя из фазы и вашего профиля (из предыдущего урока), подумайте, что вам логичнее делать прямо сейчас:
    • Накапливать стейблкоины (готовиться к коррекции)?
    • Или агрессивно покупать активы (пока дешево)?

Резюме Урока 2

  • Рынок цикличен. После каждого взлета будет падение.
  • Стратегия динамична: Внизу цикла мы «Множители» (покупаем крипту), наверху цикла мы «Копилки» (уходим в доллар).
  • Главный враг — ваши эмоции. Толпа покупает наверху и продает внизу. Вы должны делать наоборот.

← Чек-лист: Мой инвестиционный психотип 🏠 К списку уроков Магия Форм — Spot, Curve и Bid-Ask в Meteora →